Vos objectifs patrimoniaux

  • Faire fructifier une épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leurs complexités rendent difficile la prise de décision. L’enveloppe de détention (assurance vie, PEA, contrat de capitalisation, PERP, immobilier direct, SCPI….), l’allocation d’actifs, autant de choix pour lesquels nous sommes à vos côtés pour vous aider à choisir la solution la mieux adaptée à votre situation.

  • Le poids de la fiscalité impacte plus ou moins fortement la performance de vos revenus et de votre patrimoine. Des solutions légales vous permettent d’atténuer sensiblement ces prélèvements fiscaux, qu’il s’agisse de droits de succession, de donation, d’imposition sur le revenu ou à l’IFI. 

  • La dégradation en cours des prestations retraite liée à la courbe démographique et à la baisse du rendement des actifs oblige, chacun d’entre nous, à trouver des solutions complémentaires.

  • Comment bien transmettre votre patrimoine? Quelles sont les bonnes décisions à prendre de son vivant? Recourir à l’assurance vie, effectuer une donation, acquérir en nue-propriété….. Autant de questions à se poser afin de préparer, au mieux, votre succession.

  • Un décès, un accident ou une maladie peuvent mettre en péril votre niveau de vie et compromettre l’équilibre de vos finances. C’est pourquoi, afin de palier au manque de couverture des régimes de base, il est nécessaire de recourir à un régime complémentaire pour mieux vous protéger.

  • Financer un achat immobilier s’apparente souvent à un parcours du combattant!

    C’est pourquoi, nous vous proposons de vous accompagner dans vos démarches. Nous collaborons avec des établissements bancaires ou des courtiers, experts du crédit.

    Nous avons sélectionné nos partenaires en fonction de stricts critères de compétence et de sérieux.

    En fonction de vos besoins, nous mettrons tout en oeuvre pour trouver la solution la plus adaptée à votre projet.

  • Valoriser et diversifier votre patrimoine
  • Optimiser votre fiscalité
  • Obtenir des revenus
  • Transmettre votre patrimoine
  • Protéger votre famille et vos proches
  • Financer vos acquisitions
  • Renégocier votre assurance emprunteur

  • Valoriser et diversifier votre patrimoine

    Faire fructifier une épargne n’est pas une tâche aisée. La multitude des choix de placements et leurs complexités rendent difficile la prise de décision. L’enveloppe de détention (assurance vie, PEA, contrat de capitalisation, PERP, immobilier direct, SCPI….), l’allocation d’actifs, autant de choix pour lesquels nous sommes à vos côtés pour vous aider à choisir la solution la mieux adaptée à votre situation.

  • Optimiser votre fiscalité

    Le poids de la fiscalité impacte plus ou moins fortement la performance de vos revenus et de votre patrimoine. Des solutions légales vous permettent d’atténuer sensiblement ces prélèvements fiscaux, qu’il s’agisse de droits de succession, de donation, d’imposition sur le revenu ou à l’IFI. 

  • Obtenir des revenus

    La dégradation en cours des prestations retraite liée à la courbe démographique et à la baisse du rendement des actifs oblige, chacun d’entre nous, à trouver des solutions complémentaires.

  • Transmettre votre patrimoine

    Comment bien transmettre votre patrimoine? Quelles sont les bonnes décisions à prendre de son vivant? Recourir à l’assurance vie, effectuer une donation, acquérir en nue-propriété….. Autant de questions à se poser afin de préparer, au mieux, votre succession.

  • Protéger votre famille et vos proches

    Un décès, un accident ou une maladie peuvent mettre en péril votre niveau de vie et compromettre l’équilibre de vos finances. C’est pourquoi, afin de palier au manque de couverture des régimes de base, il est nécessaire de recourir à un régime complémentaire pour mieux vous protéger.

  • Financer vos acquisitions

    Financer un achat immobilier s’apparente souvent à un parcours du combattant!

    C’est pourquoi, nous vous proposons de vous accompagner dans vos démarches. Nous collaborons avec des établissements bancaires ou des courtiers, experts du crédit.

    Nous avons sélectionné nos partenaires en fonction de stricts critères de compétence et de sérieux.

    En fonction de vos besoins, nous mettrons tout en oeuvre pour trouver la solution la plus adaptée à votre projet.

  • Renégocier votre assurance emprunteur